الصناديق المشتركة هي منصات تستخدم لجمع الأموال من الجمهور والتي يتم استثمارها بعد ذلك في محفظة الأوراق المالية من قبل مدير الاستثمار.
يرغب الكثير من الناس في محاولة الاستثمار ، وخاصة الأشخاص الذين لديهم دخل منتظم. ومع ذلك ، يعاني البعض منهم من قيود بسبب افتقارهم إلى المعرفة الاستثمارية.
بدءًا من كيفية الاستثمار ، ما هو مطلوب للاستثمار وأي حاوية يمكنها استيعاب هذا الاستثمار.
الصناديق المشتركة هي إحدى منصات الاستثمار المعروفة في المجتمع.
في الأساس ، الصناديق المشتركة هي مكان لجمع الأموال لاستثمارها. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الصناديق المشتركة لديها إدارة وسياسات في معالجة صناديق الاستثمار. لنكون أكثر وضوحًا ، دعونا نلقي نظرة على المزيد حول الصناديق المشتركة.
تعريف صناديق الاستثمار
كما أوضحنا سابقًا ، فإن الصناديق المشتركة هي أداة تُستخدم لجمع الأموال من الجمهور والتي يتم استثمارها بعد ذلك في محفظة الأوراق المالية بواسطة مدير الاستثمار.
محفظة الأوراق المالية هنا عبارة عن محفظة تصف الاستثمارات التي يمكن القيام بها.
تتكون محفظة الأوراق المالية من أنواع مختلفة من الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات والأوراق المالية والودائع وغيرها ، حيث سيتم استثمار الأموال التي تم جمعها.
وفي الوقت نفسه ، فإن مدير الاستثمار هو الطرف الذي يدير محفظة الأوراق المالية بناءً على سياسات الاستثمار المتفق عليها وهو المسؤول عن أداء الصناديق المشتركة.
وتجدر الإشارة إلى أن المستثمرين سيدفعون أيضًا لمديري الاستثمار لإدارة محافظ الأوراق المالية الخاصة بهم وفقًا للمعايير.
يعد مدير الاستثمار وثيقة تسمى نشرة يتم فيها شرح الأمور المهمة ، وهي سياسات الاستثمار (الاستراتيجيات والأدوات التي تستثمرها الصناديق المشتركة) ، والشرعية والأطراف الداعمة الأخرى ، مثل البنوك الحافظة والمحاسبين وشركات المحاماة.
اقرأ أيضًا: Pencak Silat Are: History، Techniques، Moves، Rules [FULL]أنواع صناديق الاستثمار
قبل البدء في الاستثمار في الصناديق المشتركة ، يرجى ملاحظة أن هناك أنواعًا مختلفة من منتجات الصناديق المشتركة.
نحن بحاجة إلى تعديل أهدافنا الاستثمارية مع نوع الصناديق المشتركة التي سنشتريها. عدة أنواع من الصناديق المشتركة هي:
1. صناديق الاستثمار في أسواق المال
يخصص هذا النوع 100٪ من أمواله في أدوات سوق المال ، مثل الودائع ، SBIs (شهادات البنك الدولي) ، أو السندات ذات آجال استحقاق أقل من عام واحد.
مزايا:
- العائد مستقر نسبيًا ويميل إلى عدم التقلب بحيث يكون مناسبًا لأهداف الاستثمار قصيرة الأجل (أقل من عام واحد).
- سائل أو يمكن تسييله بسهولة.
- لا توجد رسوم بيع وشراء.
- مخاطر أقل نسبيًا من الأنواع الأخرى.
2. صناديق الاستثمار ذات الدخل الثابت
بشكل عام ، يؤكد هذا النوع من الصناديق المشتركة للدخل على تخصيص الأموال في السندات بحد أدنى لتخصيص 80 ٪.
مزايا:
هذا النوع مناسب لأغراض الاستثمار متوسط المدى (1-3 سنوات). بالإضافة إلى ذلك ، هناك توزيع أرباح نقدية أو وحدات استثمار إضافية يتم تقديمها بشكل دوري للعديد من الصناديق المشتركة من هذا النوع.
3. صناديق الاستثمار المحمية
في الصناديق المشتركة المحمية ، يتم منح المستثمرين الحماية لمالكي القيمة الاستثمارية الأولية لوحدة المشاركة من خلال آلية إدارة محافظهم من خلال استثمار أموالهم في سندات الدين المصنفة على أنها درجة استثمار.
بحيث يمكن أن تغطي قيمة سندات الدين عند الاستحقاق المبلغ المحمي على الأقل.
مزايا:
ربح أو عائد أكثر قابلية للقياس خلال فترة استثمار معينة.
4. صناديق الاستثمار المختلطة
يخصص هذا النوع من الصناديق المشتركة الأموال الموزعة بين أدوات سوق المال أو السندات أو الأسهم بحد أقصى 79٪ لكل أداة.
مزايا:
هذا النوع مناسب لأهداف الاستثمار متوسطة إلى طويلة الأجل (3-5 سنوات) وتخصيص الأصول أكثر مرونة بحيث يكون أكثر تكيفًا مع ظروف السوق.
اقرأ أيضًا: الأس الهيدروجيني: التعريف والأنواع وأمثلة للمواد ذات الأس الهيدروجيني المختلفة5. مؤشر الصندوق المشترك (RDI)
كما يوحي الاسم ، يجب استثمار ما لا يقل عن 80٪ من الأصول في RDI وفقًا للأصول الموجودة في المؤشر المرجعي ، والتي تسمى الإدارة السلبية ، والتي تتمثل في الحصول على عوائد استثمارية مماثلة للمؤشر المرجعي ، مؤشر السندات ومؤشر الأسهم.
تقريبًا مثل الصناديق المشتركة المفتوحة التي يمكن شراؤها وبيعها في أي وقت.
مزايا:
هذا النوع مناسب لأولئك الذين يريدون شفافية الاستثمار ويفضلون الإدارة السلبية لتحقيق أقصى قدر من النتائج.
6. صناديق الاستثمار في الأسهم
في نوع صناديق الاستثمار المشتركة ، يتقلب تطور الاستثمار لأن هذا النوع يبدو عدوانيًا. وذلك لأن 80٪ من صناديق الاستثمار مخصصة لأدوات الأسهم.
مزايا:
هذا النوع مناسب لمن لديهم أهداف استثمارية طويلة الأجل (أكثر من 5 سنوات) مع ملف تعريف مخاطر قوي.
بيان مخاطر الصندوق التعاوني
إلى جانب معرفة الأنواع ، يجب أيضًا فهم مخاطر الاستثمار في الصناديق المشتركة. هذا لأنه ، لن تستمر جميع منتجات الصناديق المشتركة في الاستفادة. هناك أوقات ينخفض فيها سعر المنتج الذي تم شراؤه ، خاصة بالنسبة للمنتجات التي تنطوي على مخاطر عالية.
في الصناديق المشتركة ، هناك ثلاث فئات من المخاطر في الاستثمار ، وهي:
- يستثمر المحافظون غالبية الأموال في صناديق الاستثمار المشتركة في أسواق المال.
- معتدل يستثمر غالبية الأموال في الصناديق المشتركة المختلطة.
- العدوانية لاستثمار غالبية الأموال في صناديق الاستثمار المشتركة.
بشكل عام ، قبل تحديد ملف تعريف المخاطر ، عادة ما يُسأل المستثمرون سلسلة من الأسئلة. ستحدد نتائج هذه الإجابات المخاطر الواجب اتخاذها.
وبالتالي فإن المناقشة حول الصناديق المشتركة ، نأمل أن تكون مفيدة لكم جميعًا.